在EB-5投資的過(guò)程中，優(yōu)質(zhì)的項(xiàng)目可以較大程度保障投資人“綠卡安全+本金安全”。
而這其中涉及大量需要專業(yè)經(jīng)驗(yàn)和時(shí)間精力判斷的關(guān)鍵點(diǎn)，去多維判斷一個(gè)EB-5投資項(xiàng)目是否值得投入。
在這篇文章中，我們將依據(jù)過(guò)往超十七年美國(guó)移民服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，從4個(gè)維度為您解析投資移民項(xiàng)目選擇邏輯和重要文件把握原則。
如您想要了解更多，可以參加我們7月12日（星期五）的線下【美國(guó)EB-5優(yōu)選項(xiàng)目及美國(guó)教育規(guī)劃分享會(huì)】，屆時(shí)會(huì)有美國(guó)老牌區(qū)域中心CanAm北京地區(qū)負(fù)責(zé)人Charles Chang及律師團(tuán)隊(duì)進(jìn)行項(xiàng)目分享和排期趨勢(shì)解析。
后臺(tái)回復(fù)【馬雷克】獲取項(xiàng)目亮點(diǎn)介紹
1. 判斷區(qū)域中心是否合資格/被吊銷資格：
可在美國(guó)移民局官網(wǎng)上查詢到相關(guān)信息，且承諾服務(wù)過(guò)程中保持信息透明。
2. 主要成員是否具有豐富的相關(guān)運(yùn)營(yíng)經(jīng)驗(yàn)：
區(qū)域中心類似“基金管理人”的角色，故主要成員需要有出色的項(xiàng)目開發(fā)、交易監(jiān)控和法律服務(wù)等能力。
3. 查看區(qū)域中心綠卡獲批數(shù)據(jù)：
幫助大量投資人及家庭成員拿到有條件綠卡和永久綠卡。
4. 查看區(qū)域中心資金返還數(shù)據(jù)：
擁有足量的全額返還項(xiàng)目數(shù)，盡可能避免延時(shí)還款。
EB-5的投資項(xiàng)目，一般常見(jiàn)的是股權(quán)和債權(quán)方式投資，我們一般更傾向于為客戶選擇債權(quán)模式的項(xiàng)目。
1. 股權(quán)模式：
簡(jiǎn)單說(shuō)就是EB-5投資者入股由區(qū)域中心設(shè)立的NCE（新商業(yè)企業(yè)）后，由NCE通過(guò)股權(quán)投資的方式投資到項(xiàng)目公司，從而使得NCE成為項(xiàng)目公司的股東，兩者法律關(guān)系為股權(quán)投資關(guān)系。
2. 債權(quán)模式：
簡(jiǎn)單說(shuō)就是EB-5投資者入股NCE后，由NCE通過(guò)借貸方式把錢借給項(xiàng)目公司，使得NCE與項(xiàng)目公司的法律關(guān)系為資金借貸關(guān)系。
注：再細(xì)分還可分為優(yōu)先債務(wù)、夾層債務(wù)、優(yōu)先股權(quán)、普通股權(quán)，也會(huì)有混合型等模式。
因?yàn)閭鶛?quán)模式的項(xiàng)目本金償還是由借貸法律關(guān)系加以確定的，某種程度上比等同于風(fēng)險(xiǎn)投資的股權(quán)模式更為安全。
1. 優(yōu)先受償順序：
結(jié)合宣傳資料和認(rèn)購(gòu)法律文件，判斷投資人資金是否為還款的第一順位。
2. 擔(dān)保方式：
投資人需要了解項(xiàng)目的完工擔(dān)保和轉(zhuǎn)結(jié)擔(dān)保，是否將投資人利益放至最前。
3. 相關(guān)保障證書是否已經(jīng)到位：
項(xiàng)目是否已經(jīng)遞交或獲移民局審批完成、開發(fā)商的抵押品是否足額、是否擁有竣工保障協(xié)議書等。
4. 是否有銀行貸款或政府直接出資：
非決定性因素，但也可以側(cè)面彰顯項(xiàng)目的受認(rèn)可度，注意“有政府背景”和“政府出資”是兩碼事。
當(dāng)然，以上都建立在項(xiàng)目開發(fā)商足夠有實(shí)力和信譽(yù)的基礎(chǔ)上。
美國(guó)EB-5投資移民的周期較長(zhǎng)，涉及投資額較大，申請(qǐng)步驟繁雜，需要各部分成員在重要信息/文件把握的基礎(chǔ)上，緊密配合、及時(shí)響應(yīng)、甄別信息、順利推進(jìn)。
1)投資人及家庭成員信息和需求把握，提供重要文件補(bǔ)充建議和協(xié)調(diào)相關(guān)資源；
2)投資人子女鎖齡風(fēng)險(xiǎn)把握、家庭成員增減和差異身份轉(zhuǎn)換建議，提供合適調(diào)整方案；
3)全過(guò)程參與，及時(shí)反饋?lái)?xiàng)目動(dòng)向和審理進(jìn)度，及時(shí)響應(yīng)&傳遞投資人需求，與項(xiàng)目及文案團(tuán)隊(duì)緊密配合，高效推進(jìn)。
顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)往往是最了解移民政策變化、最理解投資人及家庭成員信息和跨境需求的存在，同時(shí)能夠予以最及時(shí)的響應(yīng)和最便捷于投資人的服務(wù)，這也是律所及部分面向直客的區(qū)域中心所無(wú)法實(shí)現(xiàn)的。
1)區(qū)域中心資質(zhì)文件，項(xiàng)目是否遞交I-956/I-956F及獲批進(jìn)展；
2)項(xiàng)目保障類文件：銀行貸款協(xié)議（如有）、擔(dān)保文件、建筑開工許可、就業(yè)分析報(bào)告、商業(yè)計(jì)劃書、評(píng)估報(bào)告等；
3)投資項(xiàng)目PPM（類似小型招股說(shuō)明書）、認(rèn)購(gòu)協(xié)議、資金管理協(xié)議、合格投資者問(wèn)卷調(diào)查表等。
注：很多關(guān)乎投資者重要利益的信息都在PPM中，例如投資資金結(jié)構(gòu)、投資期限、就業(yè)崗位、I-526E申請(qǐng)如被拒或募資失敗資金如何退回、抵押物構(gòu)成及評(píng)估值等。
項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)通過(guò)這些文件，可以分析出項(xiàng)目可行性、項(xiàng)目未來(lái)開發(fā)時(shí)間表、行業(yè)前景與商業(yè)邏輯是否成立、銷售市場(chǎng)預(yù)期、盈利還款能力、創(chuàng)造就業(yè)數(shù)量等。
1)投資人個(gè)人背景文件：投資人信息及公司/房產(chǎn)信息整合（如涉及）；
2)投資款資金來(lái)源證明文件：長(zhǎng)時(shí)間周期內(nèi)的薪資收入、公司分紅或售房所得的證明文件；
3)投資款資金軌跡信息梳理：不同類別資金間的關(guān)聯(lián)度和資金流轉(zhuǎn)合理性把握，以專業(yè)經(jīng)驗(yàn)將美國(guó)移民局可能質(zhì)疑的細(xì)節(jié)都用合規(guī)文件補(bǔ)充完整。
EB-5申請(qǐng)獲批的最關(guān)鍵文件為資金來(lái)源文件，文件類目多、涵蓋年限長(zhǎng)、邏輯關(guān)聯(lián)性強(qiáng)、細(xì)節(jié)繁雜、更需要項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)豐富且處理過(guò)多種情況的文案團(tuán)隊(duì)，為投資人系統(tǒng)梳理投資款來(lái)源信息，通過(guò)某一或組合方式向美國(guó)移民局證實(shí)投資款合法合規(guī)，避免不確定性。
圍繞每一位投資人長(zhǎng)周期、大投資額、多申請(qǐng)環(huán)節(jié)和身份轉(zhuǎn)換環(huán)節(jié)的EB-5投資移民全流程，優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)具有資深行業(yè)經(jīng)驗(yàn)、前沿資訊洞察力、項(xiàng)目甄選能力、及時(shí)響應(yīng)能力、問(wèn)題解決能力、資源實(shí)力和初心定力。
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期待您的到來(lái)。
