上周日，佰利諾金創(chuàng)始人王琳琳女士受邀參加惠裕2024首期【家辦訓(xùn)練營】，以導(dǎo)師身份為來自國內(nèi)各地的Mini家族辦公室創(chuàng)始人、財(cái)富管理機(jī)構(gòu)高管以及準(zhǔn)備籌辦家族辦公室的職業(yè)人士，就【全球身份統(tǒng)籌與稅籌架構(gòu)安排】主題進(jìn)行分享。
在近兩小時(shí)的課程中，王琳琳女士就當(dāng)前身份全球化趨勢和不同身份背后的財(cái)稅法律核心要點(diǎn)做概述，又結(jié)合不同層級(jí)、不同需求的高凈值人士跨境訴求和關(guān)注點(diǎn)做了剖析，并指明相應(yīng)的身份配置思路和路徑，最后從家族辦公室主理人視角指明身份配置的關(guān)鍵。
各位學(xué)員對(duì)當(dāng)前局勢中身份全球化有了更深刻的理解和感受，現(xiàn)場氛圍非常熱烈。
在這里也將當(dāng)天精華內(nèi)容與大家分享。
歐洲傳承數(shù)百年的龐大家族，往往采用“開枝散葉”的形式，在全世界范圍內(nèi)，進(jìn)行財(cái)富與影響力的布局。
居安思危中，以合理規(guī)劃確保家族面臨沖突、動(dòng)蕩、政策巨變、財(cái)政危機(jī)乃至各類意外所帶來的巨大沖擊時(shí)，總有人能從容應(yīng)對(duì)、代代傳承。
如今，已經(jīng)積累起巨大財(cái)富的中國高凈值家族也面臨著同樣的困境，隨著國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)和政治形勢的變化，跨境規(guī)劃也有了新的內(nèi)涵。
越來越多人以“移民不移居”的思路完成身份全球化配置，從而享受身份組合的多元功能性，為優(yōu)化家族財(cái)富架構(gòu)提供更多空間。
也有無數(shù)財(cái)富積累中的家庭在如今變化的政策中的尋求機(jī)會(huì)，掌握可能。
結(jié)合當(dāng)下局勢，我們對(duì)主要客群資產(chǎn)體量和匹配跨境規(guī)劃策略有著不同的洞察：
足以見得：
在全球政治、種族沖突，以及稅務(wù)信息交換的大背景下，綜合法務(wù)、稅務(wù)、財(cái)務(wù)、保險(xiǎn)規(guī)劃、身份維系成本、社會(huì)安定且經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)穩(wěn)健等多元因素，為自己和家人配置某一或多重身份，是財(cái)富配置與家族傳承的保險(xiǎn)箱與防火墻。
亦如前文我們講到的歷史上的四次移民潮，大家對(duì)移民國的選擇也有了新的理解。
不同移民國的身份背后有不同的法財(cái)稅務(wù)要求、文化教育氛圍、社會(huì)福利體系和生活環(huán)境，通過不同移民國的選擇及不同類型身份的組合，可以滿足不同申請(qǐng)人或家庭的差異化訴求。
針對(duì)當(dāng)前高凈值人群的核心訴求，我們?yōu)榇蠹医榻B如上4種主流身份統(tǒng)籌思路，但其中具體細(xì)節(jié)繁雜，代際之間亦有差異，更需針對(duì)具體情況斟酌把握。
將目光移至當(dāng)下，世界各國政府在爭奪存量的形勢下，日益展現(xiàn)出了對(duì)于高凈值個(gè)人與家族的非友好態(tài)度。
在此大勢之下，歷來作為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)和應(yīng)對(duì)措施的身份規(guī)劃，理應(yīng)采取更為審慎的態(tài)度，選擇更具有實(shí)力的跨境服務(wù)伙伴，以更高階的視角和更精準(zhǔn)的方案保障家庭財(cái)富和守護(hù)成員安全。
佰利諾金作為業(yè)內(nèi)資深品牌，致力于為您提供具有以下3類特質(zhì)的跨境服務(wù)：
身份規(guī)劃作為眾多高凈值客戶或超高凈值客戶在財(cái)富保全與傳承規(guī)劃中不可或缺的一部分，佰利諾金會(huì)對(duì)客戶選擇身份前后的稅務(wù)籌劃、身份獲取及維護(hù)的實(shí)操性、未來家族財(cái)富規(guī)劃與傳承的考量等環(huán)節(jié)均需規(guī)劃師進(jìn)行前瞻考量，從而出具針對(duì)性全球身份配置方案，做到一案一策、通盤考慮。
我們認(rèn)為跨境規(guī)劃絕非“移民”二字即可簡單帶過，任何身份的獲得，如果沒有前期考慮，輕則完全無效，重則為家庭財(cái)富帶來更多的稅務(wù)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
而身份規(guī)劃也可以幫助家族成員通過身份全球化手段，實(shí)現(xiàn)差異化功能互補(bǔ)，比如家族財(cái)富海外資產(chǎn)配置及各種海外企業(yè)注冊(cè)及股權(quán)構(gòu)架、稅務(wù)籌劃、國際信托、家族企業(yè)治理等。
同樣可以兼顧子女教育、優(yōu)質(zhì)養(yǎng)老生活、多重社會(huì)福利制度共享。
我們也將基于不同國家的法律體制、私人財(cái)產(chǎn)權(quán)益和身份維系規(guī)則，引導(dǎo)客戶考慮身份背后的義務(wù)性和連貫性，充分了解當(dāng)?shù)氐亩悇?wù)及法律體系，合理推進(jìn)多重身份規(guī)劃及后續(xù)身份維護(hù)（完成相關(guān)稅務(wù)及法務(wù)合規(guī)要求），以實(shí)現(xiàn)客戶自身及家族成員的生活（居住、出行、后代教育等）目標(biāo)。
佰利諾金深知，身份規(guī)劃本質(zhì)上是改變自然人的司法管轄地，因其通常持有賬戶、股權(quán)、不動(dòng)產(chǎn)等資產(chǎn)，身份改變將極大影響財(cái)產(chǎn)關(guān)系的法律適用。故身份規(guī)劃和家族財(cái)富管理往往相生相伴，更需嚴(yán)謹(jǐn)對(duì)待。
所以一直聯(lián)合多方海內(nèi)外資源，以涵蓋財(cái)稅法等多方面綜合化專業(yè)化服務(wù)的跨境服務(wù)團(tuán)隊(duì)形式為客戶提供整合法財(cái)稅務(wù)、身份規(guī)劃、資產(chǎn)管理、投資策略、子女教育乃至海外生活規(guī)劃等各種專業(yè)服務(wù)，完全以客戶需求為指引，以專業(yè)力和安全度作為您及家人在當(dāng)下局勢之中未雨綢繆，進(jìn)退有度的保障。
無論當(dāng)下還是未來，我們都將秉承“百世之利，一諾千金”的服務(wù)理念以及卓越的綜合實(shí)力，力爭做您可信賴的跨境服務(wù)伙伴。
如您有任何需求，歡迎隨時(shí)與我們?nèi)〉寐?lián)系。